Riester Check – Warum er so wichtig ist – Die JDC Group und der Versicherungsmakler Jung,DMS & Cie informieren, warum es wirklich wichtig ist, einen Riester Check durchzuführen. Mehr als 16 Millionen Kunden benötigen einen aktuellen Check ihrer Riesterverträge.

Was ist die Riester-Rente?

Jung, DMS & Cie.: Die Riester-Rente ist eine staatlich geförderte Form der privaten Altersvorsorge. Wer regelmäßig einen bestimmten Teil seines Einkommens einzahlt, erhält vom Staat Zulagen zu seinen Beiträgen und Steuervorteile. Die Förderung ist durch das Altersvermögensgesetz (AVmG) 2002 eingeführt worden und in § 10a, §§ 79 ff. Einkommensteuergesetz geregelt.

Riester Check – Kundenanschreiben

Altersvorsorge: Bieten Sie Ihrem Kunden einen unverbindlichen Check der Riesterverträge an. Dafür haben wir Ihnen zwei passende Kundenanschreiben vorbereitet. Sie müssen nur noch die Kundendaten und Ihre Kontaktdaten einfügen und schon kann es losgehen.

Anschreiben Zulagencheck (DOC)
Endkunden-Mailing Volle Riesterzulagen sichern (DOC)

Riester Check – Zulagen geltend machen

Rente: Beim Termin prüfen Sie den Riestervertrag Ihres Kunden auf Basis folgender Punkte:

Hat Ihr Kunde bereits einen Dauerzulagenantrag unterschrieben?
Ohne Dauerzulagenantrag keine staatlichen Zulagen. Aber: Zulagen können bis zu zwei Jahre rückwirkend geltend gemacht werden. Helfen Sie Ihrem Kunden bei der Beantragung.

Riester Check – Eigenbetrag

JDC Group: Zahlt Ihr Kunde noch ausreichend Eigenbeitrag, um die vollen Zulagen zu erhalten? Viele Kunden verschenken bares Geld, da der bei Vertragsabschluss eingetragene Eigenbeitrag durch Gehaltserhöhungen nicht mehr ausreicht, um die vollen Zulagen zu bekommen.

Hat Ihr Kunde Nachwuchs bekommen?

JDC Group informiert: Egal in welchem Monat ein Kind im Jahr 2022 geboren wurde, es besteht trotzdem der volle Anspruch auf 300 Euro Kinderzulage.

Warum ist der Riester-Check so wichtig?

• Viele Riestersparer haben die ihnen zustehenden 175 Euro Grundzulage nicht beantragt
• Jedes Jahr werden so Millionen Euro an Grundzulagen verschenkt
• Zahlt der Kunde zu geringe Eigenbeiträge, fordert der Staat zu viel gezahlte Zulagen zurück

Vertriebsansatz Kinderzulage

Durch die Kinderzulage verringert sich der Eigenbeitrag Ihres Kunden! Das freie Kapital sollte dem Kind zu Gute kommen. Viele Kinderprodukte gibt es schon ab 20 Euro Monatsbeitrag. Sprechen Sie Ihren Kunden auf die Kindervorsorge ohne Zusatzausgaben an!

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